Просмотр кода страницы 259-ФЗ-2020

'''''Краткий конспект Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (закон о криптовалюте в России вкратце простым языком для чайников).'''''

Словарь:<br />
'''Ценные бумаги''' – именно эмиссионные ценные бумаги. На выпуск неэмиссионных разрешение государства не требуется.<br />
'''ЦФА''' – [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_2._.D0.A7.D1.82.D0.BE_.D1.82.D0.B0.D0.BA.D0.BE.D0.B5_.D1.86.D0.B8.D1.84.D1.80.D0.BE.D0.B2.D1.8B.D0.B5_.D1.84.D0.B8.D0.BD.D0.B0.D0.BD.D1.81.D0.BE.D0.B2.D1.8B.D0.B5_.D0.B0.D0.BA.D1.82.D0.B8.D0.B2.D1.8B.3F|цифровые финансовые активы]].<br />
'''ЦВ''' – [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.A7.D1.82.D0.BE_.D1.82.D0.B0.D0.BA.D0.BE.D0.B5_.D1.86.D0.B8.D1.84.D1.80.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D1.8F_.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D1.8E.D1.82.D0.B0.3F|цифровая валюта]].<br />
'''ИС''' – [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.9F.D0.BE.D0.BD.D1.8F.D1.82.D0.B8.D1.8F_.22.D0.98.D0.A1.22_.D0.B8_.22.D0.9E.D0.BF.D0.B5.D1.80.D0.B0.D1.82.D0.BE.D1.80_.D0.98.D0.A1.22.|информационная система]] (децентрализованный блокчейн, он же [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_7._.D0.A7.D1.82.D0.BE_.D1.82.D0.B0.D0.BA.D0.BE.D0.B5_.D1.80.D0.B0.D1.81.D0.BF.D1.80.D0.B5.D0.B4.D0.B5.D0.BB.D1.91.D0.BD.D0.BD.D1.8B.D0.B9_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80.3F|распределённый реестр]]).<br />
'''БД''' – база данных.<br />
'''Банк России''' и '''ЦБ РФ''' – одно и то же.<br />
'''ОРИИ''' – [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_1._.D0.9E.D1.80.D0.B3.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D0.B7.D0.B0.D1.86.D0.B8.D1.8F_.D0.B2.D1.8B.D0.BF.D1.83.D1.81.D0.BA.D0.B0_.D0.A6.D0.92.|объекты российской информационной инфраструктуры]].

==Статья 1. Что регулирует и на что действует этот закон.==
===Часть 1. Что регулируется?===
Закон регулирует: 
*выпуск, учет и обращение ЦФА
*деятельность оператора, выпускающего ЦФА
*деятельность обменников
*оборот ЦФА в РФ

===Часть 2. Что такое цифровые финансовые активы?===
Ими признаются эти цифровые права:
*денежные требования
*действия с обычными ценными бумагами
*участие в капитале НПАО (бывших ЗАО)
*требования передачи цифровых ценных бумаг, которые могут быть выпущены только на блокчейне или иных ИС.

===Часть 3. Что такое цифровая валюта?===
Цифровая валюта – это электронные данные в ИС, которые принимаются:
*как средство платежа, не являющееся:
**денежной единицей России
**денежной единицей другого государства
**международной денежной или расчетной единицей
*в качестве инвестиций 
При этом может отсутствовать лицо, чем-то обязанное обладателям криптовалюты (кроме операторов и узлов ИС, обязанных обеспечивать её работу).<br />
ЦВ посвящена вся [[#.D0.A1.D1.82.D0.B0.D1.82.D1.8C.D1.8F_14._.D0.9E.D0.B1.D0.BE.D1.80.D0.BE.D1.82_.D1.86.D0.B8.D1.84.D1.80.D0.BE.D0.B2.D0.BE.D0.B9_.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D1.8E.D1.82.D1.8B.|статья 14]].

===Часть 4. Регулирование криптоопераций с ценными бумагами.===
Криптовалютные операции с ценными бумагами регулируются [[39-ФЗ-1996]] "О рынке ценных бумаг", но с учетом особенностей [[259-ФЗ-2020]], который вы сейчас читаете.

===Часть 5. Главенство российского права.===
Если ЦФА или ЦВ выпускаются по этому закону – применяется российское право, даже если в выпуске принимают участие иностранные лица.

===Часть 6. ЦФА с иными цифровыми правами.===
В ИС, в которых выпускаются ЦФА, также может осуществляться выпуск цифровых прав, включающих одновременно ЦФА и иные цифровые права. И всё должно быть по закону, который вы сейчас читаете.

===Часть 7. Что такое распределённый реестр?===
Это несколько баз данных, совпадение информации в которых обеспечивается алгоритмом.

===Часть 8. Что такое узлы ИС?===
Это пользователи ИС на основе [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_7._.D0.A7.D1.82.D0.BE_.D1.82.D0.B0.D0.BA.D0.BE.D0.B5_.D1.80.D0.B0.D1.81.D0.BF.D1.80.D0.B5.D0.B4.D0.B5.D0.BB.D1.91.D0.BD.D0.BD.D1.8B.D0.B9_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80.3F|распределенного реестра]], обеспечивающие совпадение информации при помощи процедур подтверждения вносимых или изменяемых записей. Например, ноды-майнеры.

===Часть 9. Понятия "ИС" и "Оператор ИС".===
Понятия "информационная система" и "оператор информационной системы" используются в значениях, определенных [[149-ФЗ-2006]] "Об информации, информационных технологиях и о защите информации". Там сказано:
* '''информационная система''' – совокупность:
**информации в базах данных
**информационных технологий и технических средств, обеспечивающих обработку этой информации
* '''оператор ИС:''' гражданин или юридическое лицо, эксплуатирующие ИС, в том числе обрабатывающие информацию в базах данных. Ещё об операторе в [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_1._.D0.9A.D1.82.D0.BE_.D1.82.D0.B0.D0.BA.D0.BE.D0.B9_.D0.BE.D0.BF.D0.B5.D1.80.D0.B0.D1.82.D0.BE.D1.80_.D0.98.D0.A1.3F|ч. 1 ст. 5]]

===Часть 10. Кто такой "бенефициарный владелец"?===
Понятие "бенефициарный владелец" определено абз. 13 ч. 1 ст. 3 [[115-ФЗ-2001]] "Против отмывания преступных доходов и финансирования терроризма". Там сказано: 
* '''бенефициарный владелец''' – физлицо, которое фактически владеет более 25% капитала юрлица (даже если через третьих лиц), либо имеет возможность контролировать действия этого юрлица. Бенефициарным владельцем физлица считается оно само, кроме случаев, если есть доказательства, что это иное физическое лицо.

===Часть 11. Безнал и электронные кошельки.===
Закон о криптовалютах не распространяется на банковский безнал, централизованные электронные деньги (типа Яндекс-денег или QIWI) и на бездокументарные ценные бумаги.

==Статья 2. Выпуск ЦФА.==
===Часть 1. Момент выпуска.===
Первый обладатель цифровых активов приобретает на них права с момента цифровой записи о их зачислении. Например, после их зачисления в блокчейне на его адрес.

===Часть 2. Нужно решение.===
В нём нужно прописать вид и объем прав, которые удостоверяют выпускаемые ЦФА. Об этом [[#.D0.A1.D1.82.D0.B0.D1.82.D1.8C.D1.8F_3._.D0.A0.D0.B5.D1.88.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BE_.D0.B2.D1.8B.D0.BF.D1.83.D1.81.D0.BA.D0.B5_.D0.A6.D0.A4.D0.90.|статья 3]] этого ФЗ.

===Часть 3. Кто может выпускать ЦФА?===
Выпускать ЦФА вправе только ИП и юрлица (коммерческие и некоммерческие). Физлица не могут.

===Часть 4. Номинальные держатели.===
ЦФА, как и традиционные ценные бумаги, могут быть зачислены их номинальному держателю согласно актам Банка России, если у номинала есть лицензия на депозитарную деятельность. Номиналом не может быть оператор ИС, в которой выпущены эти ЦФА.

==Статья 3. Решение о выпуске ЦФА.==
===Часть 1. Решение должно содержать:===
# Cведения о лице, выпускающем ЦФА
#:;для ИП
#*ФИО
#*место жительства
#*сведения из ЕГРИП
#:;для юрлиц
#*полное наименование
#*адрес
#*сведения из ЕГРЮЛ
#*сведения о [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_10._.D0.9A.D1.82.D0.BE_.D1.82.D0.B0.D0.BA.D0.BE.D0.B9_.22.D0.B1.D0.B5.D0.BD.D0.B5.D1.84.D0.B8.D1.86.D0.B8.D0.B0.D1.80.D0.BD.D1.8B.D0.B9_.D0.B2.D0.BB.D0.B0.D0.B4.D0.B5.D0.BB.D0.B5.D1.86.22.3F|бенефициарном владельце]]
#*сайт
# Cведения об [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.9F.D0.BE.D0.BD.D1.8F.D1.82.D0.B8.D1.8F_.22.D0.98.D0.A1.22_.D0.B8_.22.D0.9E.D0.BF.D0.B5.D1.80.D0.B0.D1.82.D0.BE.D1.80_.D0.98.D0.A1.22.|операторе информационной системы]], выпустившей ЦФА.
# Вид и объем прав, предусмотренных [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_2._.D0.A7.D1.82.D0.BE_.D1.82.D0.B0.D0.BA.D0.BE.D0.B5_.D1.86.D0.B8.D1.84.D1.80.D0.BE.D0.B2.D1.8B.D0.B5_.D1.84.D0.B8.D0.BD.D0.B0.D0.BD.D1.81.D0.BE.D0.B2.D1.8B.D0.B5_.D0.B0.D0.BA.D1.82.D0.B8.D0.B2.D1.8B.3F|частью 2 статьи 1]] этого закона и удостоверяемых выпускаемыми ЦФА. Если таких прав несколько – нужно указать все, чтоб будущий владелец понимал, что может воспользоваться ими на его выбор.
# Количество ЦФА или указание предела суммы денег (или других ЦФА), которые нужны для оплаты выпускаемых ЦФА, по достижении которого их выпуск прекращается;
# Условия, при наступлении которых выпуск ЦФА завершается.
# Стоимость:
#*'''При оплате деньгами:''' цену или порядок её определения;
#*'''При оплате другой криптой:''' количество иных ЦФА или порядок его определения в качестве встречного предоставления;
#*Можно и деньгами, и криптой одновременно.
# Дату начала размещения (она указывается в договорах купли/продажи ЦФА).
# Способ оплаты: деньгами и/или другой криптой в качестве встречного предоставления.
# Указание на обременяющие сделки, если обязательства по ним могут срабатывать автоматически без дополнительных волеизъявлений.
# Если есть обеспечение – нужно указать:
#*чьё это имущество: выпускающего или третьих лиц;
#*описание обеспечения (такое, чтоб можно было легко проверить);
#*условия обеспечения.
# Если ЦФА связаны с ценными бумагами:
#*'''Если обеспечиваются права по ценным бумагам''': указание вида и категории (или типа) бумаг;
#*'''Если удостоверяют передачу ценных бумаг''': плюс срок их передачи или событие. 
# Ограничение оснований и ответственности выпускающего (если есть);
# Иное, что предусмотрено этим ФЗ.

===Часть 2. Можно добавить что-то от себя.===
В решении может содержаться дополнительная информация, кроме указанной в [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_1._.D0.A0.D0.B5.D1.88.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.B4.D0.BE.D0.BB.D0.B6.D0.BD.D0.BE_.D1.81.D0.BE.D0.B4.D0.B5.D1.80.D0.B6.D0.B0.D1.82.D1.8C:|части 1]] этой статьи.

===Часть 3. Могут появиться ещё пункты.===
Банк России вправе установить дополнительные требования к содержанию Решения.

===Часть 4. Если есть ограничения выпускающего.===
Если Решение содержит указание на ограничение оснований и размера ответственности выпускающего (в пункте 12 [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_1._.D0.A0.D0.B5.D1.88.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.B4.D0.BE.D0.BB.D0.B6.D0.BD.D0.BE_.D1.81.D0.BE.D0.B4.D0.B5.D1.80.D0.B6.D0.B0.D1.82.D1.8C:|части 1 статьи 3]] этого закона) – оно должно быть явным и недвусмысленным.

===Часть 5. Решение нужно в электронном виде.===
Решение составляется в электронной форме и должно быть подписано усиленной квалифицированной ЭЦП юрлица или ИП.

===Часть 6. Где разместить?===
Решение должно быть размещено: 
*на сайте выпускающего;
*на сайте оператора ИС, в которой осуществляется выпуск.<br />
Оно должно находиться в открытом доступе до полного исполнения обязательств перед всеми обладателями ЦФА.

===Часть 7. Адресация кругу лиц.===
Если размещённое в интернете решение адресовано неопределенному кругу лиц – оно признается публичной офертой.<br />
<br />
Если это решение о выпуске просто ЦФА, то '''может быть''' предусмотрено, что оно адресовано определенному кругу лиц.<br />
<br />
Если это решение о выпуске ЦФА, которые связаны с ценными бумагами или капиталом в НПАО – то '''должно быть''' предусмотрено, что оно адресовано определенному кругу лиц.

===Часть 8. Публичная оферта.===
На условиях публичной оферты ЦФА выпускаются в соответствии с федеральными законами.

==Статья 4. Учет и обращение.==
===Часть 1. Учёт в виде записей.===
ЦФА учитываются в ИС способами, установленными правилами этой ИС в виде записей.

===Часть 2. Кто вносит записи?===
Записи вносятся или изменяются:
*по указанию выпустившего ЦФА
*обладателем ЦФА
*в случаях, предусмотренных этим ФЗ – иными лицами или в рамках сделки автоматически без дополнительного волеизъявления по алгоритму ИС.

===Часть 3. Прекращение обязательств.===
Правила ИС должны предусматривать, что записи о ЦФА должны быть погашены в случае прекращения обязательств по ним.

===Часть 4. Когда записи не погашаются?===
Не погашаются в случае, если обладателем ЦФА становится лицо, их выпустившее (если иное не написано в [[#.D0.A1.D1.82.D0.B0.D1.82.D1.8C.D1.8F_3._.D0.A0.D0.B5.D1.88.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BE_.D0.B2.D1.8B.D0.BF.D1.83.D1.81.D0.BA.D0.B5_.D0.A6.D0.A4.D0.90.|Решении]]).<br />
<br />
Но по истечении 1 года со дня, когда выпустивший ЦФА стал их обладателем – запись должна быть погашена, если он ещё не перестал ими владеть. Ст. 413 ГК РФ в этом случае не применяется.

===Часть 5. Переход прав.===
Права на ЦФА переходят к их приобретателю сразу после записи об этом в ИС, если иное не установлено этим законом.

===Часть 6. Обременения.===
Ограничение или обременение права распоряжаться ЦФА возникает с момента внесения записи об этом в ИС в соответствии с её правилами.

===Часть 7. Кто такой обладатель ЦФА?===
Если иное не предусмотрено этим законом, обладателем ЦФА признается тот, кто одновременно подходит по этим двум пунктам:
*включён в [[#.D0.A1.D1.82.D0.B0.D1.82.D1.8C.D1.8F_8._.D0.92.D0.B5.D0.B4.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80.D0.B0_.D0.BF.D0.BE.D0.BB.D1.8C.D0.B7.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D1.82.D0.B5.D0.BB.D0.B5.D0.B9_.D0.98.D0.A1.|реестр пользователей ИС]];
*есть уникальный код доступа к ИС, который позволяет ему получать информацию о его ЦФА и распоряжаться ими.

===Часть 8. Доступ к ИС.===
Доступ к ИС обеспечивается по правилам ИС. В том числе при помощи программ и оборудования, позволяющим оператору быть оператором – ведь это предусмотрено законом, который вы сейчас изучаете.

===Часть 9. Только для квалифицированных инвесторов.===
Банк России вправе определить признаки ЦФА, которые:
*будут доступны только квалифицированным инвесторам,
*а неквалифицированным – либо не купить, либо будет лимит денег или встречной крипты. Лимит тоже определит Банк России.

Речь идёт о [https://sozd.duma.gov.ru/bill/618877-7 законе], вступающем в силу 1 апреля 2022 года. Вкратце на РБК: [https://rbc.ru/finances/21/07/2020/5f1044fc9a7947c9e75524cc здесь] и [https://rbc.ru/rbcfreenews/5f4669e69a794771da827fab здесь].

==Статья 5. Про оператора ИС.==
===Часть 1. Кто такой оператор ИС?===
[[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.9F.D0.BE.D0.BD.D1.8F.D1.82.D0.B8.D1.8F_.22.D0.98.D0.A1.22_.D0.B8_.22.D0.9E.D0.BF.D0.B5.D1.80.D0.B0.D1.82.D0.BE.D1.80_.D0.98.D0.A1.22.|Оператором ИС, в которой выпускаются ЦФА]] (далее – просто "оператор"), может быть российское юрлицо из [https://cbr.ru/vfs/registers/infr/list_OIS.xlsx реестра таких операторов] со [https://cbr.ru/registries/ страницы списка реестров ЦБ РФ] (искать &quot;Реестр операторов информационных систем&quot;). В том числе:
*кредитная организация;
*лицо, имеющее право осуществлять депозитарную деятельность;
*лицо, имеющее право осуществлять деятельность организатора торговли.

===Часть 2. Начало работы оператора.===
Оператор вправе работать с момента его включения в [https://cbr.ru/vfs/registers/infr/list_OIS.xlsx реестр], упомянутый в [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_1._.D0.9A.D1.82.D0.BE_.D1.82.D0.B0.D0.BA.D0.BE.D0.B9_.D0.BE.D0.BF.D0.B5.D1.80.D0.B0.D1.82.D0.BE.D1.80_.D0.98.D0.A1.3F|части 1]]. Реестр [https://cbr.ru/registries/ ведется] Банком России. Банк России ведёт надзор за оператором.

===Часть 3. Утвердить правила ИС.===
Оператор обязан утвердить правила своей ИС. Они должны содержать:
*правила изменений в алгоритмах;
*требования к пользователям ИС;
*правила выпуска ЦФА;
*правила для '''операторов обмена''' ЦФА и требования к этим операторам;
*требования к надежности и защите информации;
*способы:
**учета ЦФА в ИС
**внесения и изменения [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_1._.D0.A3.D1.87.D1.91.D1.82_.D0.B2_.D0.B2.D0.B8.D0.B4.D0.B5_.D0.B7.D0.B0.D0.BF.D0.B8.D1.81.D0.B5.D0.B9.|записей]];
*правила доступа пользователей (включая правила пользования программами и гаджетами, если они нужны);
*порядок ведения [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_7._.D0.A7.D1.82.D0.BE_.D1.82.D0.B0.D0.BA.D0.BE.D0.B5_.D1.80.D0.B0.D1.81.D0.BF.D1.80.D0.B5.D0.B4.D0.B5.D0.BB.D1.91.D0.BD.D0.BD.D1.8B.D0.B9_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80.3F|реестра]], включая правила привлечения узлов своей ИС (для распределенного реестра) и/или операторов иных ИС;
*если оператор ИС работает с акциями НПАО, выпущенными в виде ЦФА – то нужно написать правила ведения реестра владельцев ценных бумаг, в том числе указать сроки операций в таком реестре.

===Часть 4. Могут быть дополнительные условия.===
Банк России может устанавливать дополнительные требования к [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.A3.D1.82.D0.B2.D0.B5.D1.80.D0.B4.D0.B8.D1.82.D1.8C_.D0.BF.D1.80.D0.B0.D0.B2.D0.B8.D0.BB.D0.B0_.D0.98.D0.A1.|части 3]] этого закона.

===Часть 5. Должностные лица.===
#Эти должности [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_1._.D0.9A.D1.82.D0.BE_.D1.82.D0.B0.D0.BA.D0.BE.D0.B9_.D0.BE.D0.BF.D0.B5.D1.80.D0.B0.D1.82.D0.BE.D1.80.3F|оператора]] (даже временные) должны соответствовать требованиям к квалификации ([[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_7._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.BA_.D0.BA.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D0.B8.D1.84.D0.B8.D0.BA.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8_.D0.BF.D0.B5.D1.80.D1.81.D0.BE.D0.BD.D0.B0.D0.BB.D0.B0.|часть 7]] этой статьи) и деловой репутации ([[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_8._.D0.94.D0.B5.D0.BB.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D1.8F_.D1.80.D0.B5.D0.BF.D1.83.D1.82.D0.B0.D1.86.D0.B8.D1.8F_.D0.BF.D0.B5.D1.80.D1.81.D0.BE.D0.BD.D0.B0.D0.BB.D0.B0.|часть 8]]):
#*единоличный исполнительный орган (директор);
#*члены коллегиального исполнительного органа (при его наличии);
#*члены коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета при его наличии);
#*главбух;
#*руководитель службы внутреннего контроля (контролер);
#*руководитель службы управления рисками (лицо, ответственное за организацию системы управления рисками).
#В качестве единоличного исполнительного органа не может выступать юрлицо.<br />
#Функции единоличного исполнительного органа не могут быть переданы:
#*коммерческой (управляющей) организации. Про некоммерческие ничего не сказано.
#*ИП (управляющему).

===Часть 6. Доля в хозяйственном обществе.===
Если оператор – любое хозяйственное общество, то лицо, имеющее в нём ≥10% доли или голосов, должно соответствовать требованиям к деловой репутации из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_8._.D0.94.D0.B5.D0.BB.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D1.8F_.D1.80.D0.B5.D0.BF.D1.83.D1.82.D0.B0.D1.86.D0.B8.D1.8F_.D0.BF.D0.B5.D1.80.D1.81.D0.BE.D0.BD.D0.B0.D0.BB.D0.B0.|части 8]] этой статьи. Владение долями может быть:
*через подконтрольных ему лиц;
*самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним:
**договором доверительного управления имуществом;
**договором простого товарищества;
**договором поручения;
**акционерным соглашением;
**иным соглашением.

===Часть 7. Требования к квалификации персонала.===
Лица, указанные в [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_5._.D0.94.D0.BE.D0.BB.D0.B6.D0.BD.D0.BE.D1.81.D1.82.D0.BD.D1.8B.D0.B5_.D0.BB.D0.B8.D1.86.D0.B0.|части 5]] этой статьи, должны соответствовать следующим требованиям к квалификации:

#'''Единоличный исполнительный орган''' – высшее образование и опыт руководства не менее двух лет в одной из этих организаций:
#*финансовой либо её структурным подразделением;
#*IT-организацией;
#*органах власти РФ или ЕАЭС;
#*органах власти субъектов РФ;
#*Банке России
#'''Член коллегиального исполнительного органа''' – то же самое, только добавлены организации в сфере информационной безопасности.
#'''Член коллегиального органа управления''' – только высшее образование.
#'''Главбух''' – высшее образование и опыт работы не менее одного года в финансовой организации:
#*бухучет;
#*составление бухгалтерской (финансовой) отчетности;
#*аудиторская деятельность.
#'''Руководитель службы внутреннего контроля''' (контролер) и '''руководитель службы управления рисками''' (должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками) – высшее образование и один из этих вариантов:
#*опыт руководства финансовой организацией либо её структурным подразделением, связанным с управлением рисками, внутренним контролем или внутренним аудитом – не менее года;
#*работа в органах власти РФ или ЕАЭС не менее одного года;
#*работа в органах власти субъектов РФ не менее одного года;
#*работа в Банке России не менее одного года;
#*работа не менее трех лет в подразделении финансовой организации, связанным с:
#**управлением рисками;
#**внутренним контролем;
#**внутренним аудитом.

===Часть 8. Деловая репутация персонала.===
Лицами, указанными в ч. [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_5._.D0.94.D0.BE.D0.BB.D0.B6.D0.BD.D0.BE.D1.81.D1.82.D0.BD.D1.8B.D0.B5_.D0.BB.D0.B8.D1.86.D0.B0.|5]] и [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_6._.D0.94.D0.BE.D0.BB.D1.8F_.D0.B2_.D1.85.D0.BE.D0.B7.D1.8F.D0.B9.D1.81.D1.82.D0.B2.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.BE.D0.BC_.D0.BE.D0.B1.D1.89.D0.B5.D1.81.D1.82.D0.B2.D0.B5.|6]] этой статьи, не могут быть те, у кого:
*неснятая или непогашенная судимость за умышленное преступление;
*не истек срок дисквалификации;
*был любой стаж работы в организации, у которой потом в течение года отозвали лицензию или исключили из реестра за нарушение закона, на должностях: 
**единоличного исполнительного органа;
**члена коллегиального исполнительного органа;
**члена коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета);
**главбуха;
*:Бан таким сотрудникам на 5 лет с момента отзыва лицензии их организации или исключения её из реестра. Кроме случаев, если они представили в Банк России доказательства непричастности;
*два и более раз в течение трех последних лет привлекались судом к административной ответственности за:
**неправомерные действия при банкротстве юрлица;
**преднамеренное или фиктивное банкротство юрлица (кроме административки в виде предупреждения);
*в течение 5 последних лет привлекались судом к уголовной ответственности за:
**неправомерные действия при банкротстве юрлица;
**преднамеренное или фиктивное банкротство юрлица;
*лица из [https://legalwiki.space/File:%D0%A0%D0%B5%D0%B5%D1%81%D1%82%D1%80_%D0%A0%D0%BE%D1%81%D1%84%D0%B8%D0%BD%D0%BC%D0%BE%D0%BD%D0%B8%D1%82%D0%BE%D1%80%D0%B8%D0%BD%D0%B3%D0%B0_%D1%82%D0%B5%D1%80%D1%80%D0%BE%D1%80%D0%B8%D0%B7%D0%BC_01.09.2020.doc этого перечня] и [http://www.fedsfm.ru/documents/omu-list этого перечня];
*Росфинмониторинг заморозил деньги или иное имущество.

===Часть 9. Нужно уведомить ЦБ РФ о должностях.===
При назначении или освобождении должностей, указанных в [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_5._.D0.94.D0.BE.D0.BB.D0.B6.D0.BD.D0.BE.D1.81.D1.82.D0.BD.D1.8B.D0.B5_.D0.BB.D0.B8.D1.86.D0.B0.|части 5]] этой статьи, оператор обязан уведомить Банк России и предоставить ему сведения о лицах, указанных в [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_6._.D0.94.D0.BE.D0.BB.D1.8F_.D0.B2_.D1.85.D0.BE.D0.B7.D1.8F.D0.B9.D1.81.D1.82.D0.B2.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.BE.D0.BC_.D0.BE.D0.B1.D1.89.D0.B5.D1.81.D1.82.D0.B2.D0.B5.|части 6]].<br />

Это нужно сделать в порядке и в сроки, установленные [https://legalwiki.space/images/1/1c/%D0%98%D0%BD%D1%81%D1%82%D1%80%D1%83%D0%BA%D1%86%D0%B8%D0%B8_%D0%91%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B0_%D0%A0%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8_%D0%BE%D1%82_02.04.2010_%E2%84%96_135-%D0%98.pdf нормативным актом] Банка России. В связи с коронавирусом есть [https://legalwiki.space/images/3/31/%D0%9A%D0%BE%D1%80%D0%BE%D0%BD%D0%B0%D0%B2%D0%B8%D1%80%D1%83%D1%81%D0%BD%D0%B0%D1%8F_%D0%BF%D0%BE%D0%BF%D1%80%D0%B0%D0%B2%D0%BA%D0%B0_%D0%BA_%D0%B8%D0%BD%D1%81%D1%82%D1%80%D1%83%D0%BA%D1%86%D0%B8%D0%B8_%D0%91%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B0_%D0%A0%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8_%D0%BE%D1%82_02.04.2010_%E2%84%96_135-%D0%98.pdf отсрочка].

===Часть 10. Замена несоответствующих должностных лиц.===
При выявлении несоответствия лиц из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_5._.D0.94.D0.BE.D0.BB.D0.B6.D0.BD.D0.BE.D1.81.D1.82.D0.BD.D1.8B.D0.B5_.D0.BB.D0.B8.D1.86.D0.B0.|части 5]] требованиям частей [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_7._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.BA_.D0.BA.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D0.B8.D1.84.D0.B8.D0.BA.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8_.D0.BF.D0.B5.D1.80.D1.81.D0.BE.D0.BD.D0.B0.D0.BB.D0.B0.|7]] или [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_8._.D0.94.D0.B5.D0.BB.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D1.8F_.D1.80.D0.B5.D0.BF.D1.83.D1.82.D0.B0.D1.86.D0.B8.D1.8F_.D0.BF.D0.B5.D1.80.D1.81.D0.BE.D0.BD.D0.B0.D0.BB.D0.B0.|8]] – Банк России вправе потребовать от оператора их замены.

===Часть 11. Устранение нарушений.===
В случае несоответствия лиц из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_6._.D0.94.D0.BE.D0.BB.D1.8F_.D0.B2_.D1.85.D0.BE.D0.B7.D1.8F.D0.B9.D1.81.D1.82.D0.B2.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.BE.D0.BC_.D0.BE.D0.B1.D1.89.D0.B5.D1.81.D1.82.D0.B2.D0.B5.|части 6]] требованиям репутации из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_7._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.BA_.D0.BA.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D0.B8.D1.84.D0.B8.D0.BA.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8_.D0.BF.D0.B5.D1.80.D1.81.D0.BE.D0.BD.D0.B0.D0.BB.D0.B0.|части 8]] этой статьи – Банк России направляет им требование об устранении нарушений или об уменьшении их участия ниже 10%.<br />

Копия также отправляется оператору и размещается в интернете в день отправки.<br />

Затем эти лица обязаны:
*исполнить предписание в течение 90 дней со дня получения;
*не позднее 5 дней со дня его исполнения уведомить об этом:
**оператора;
**Банк России. 
До отмены предписания эти лица имеют право голоса по акциям (долям), в совокупности не превышающим 10%.

===Часть 12. После устранения нарушений.===
*Предписание из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_11._.D0.A3.D1.81.D1.82.D1.80.D0.B0.D0.BD.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BD.D0.B0.D1.80.D1.83.D1.88.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B9.|части 11]] подлежит отмене Банком России в случае выполнения его требований. Затем:
*Акт об отмене направляется лицам, получившим предписание.
*Копии направляются лицам, получившим копии предписания.
*Информация об отмене размещается в сети в тот же день.
*Оператор не позднее следующего дня обязан уведомить об отмене своих акционеров (участников).
*И всё это – по [https://legalwiki.space/images/1/1c/%D0%98%D0%BD%D1%81%D1%82%D1%80%D1%83%D0%BA%D1%86%D0%B8%D0%B8_%D0%91%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B0_%D0%A0%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8_%D0%BE%D1%82_02.04.2010_%E2%84%96_135-%D0%98.pdf нормативам] Банка России.

===Часть 13. Службы или контролёры.===
Оператор должен создать:
*службу внутреннего контроля
*службу управления рисками
либо назначить:
*контролера
*должностное лицо, ответственное за управление рисками.

===Часть 14. Лицензирование.===
Если оператор работает с цифровыми акциями НПАО – он должен иметь лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на ведение реестра.

===Часть 15. Могут быть дополнительные требования.===
Банк России может установить дополнительные условия к оператору, включая требования к:
*системе внутреннего контроля;
*операционной надежности;
*предоставлению отчетности.

===Часть 16. Когда можно не быть в реестре ЦБ РФ?===
Оператор вправе обеспечивать заключение сделок с ЦВ, указанных в [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_1._.D0.9E.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.B8.D0.BA.|части 1 статьи 10]], без включения себя в реестр ЦБ РФ при условии дополнения правил ИС правилами обмена ЦФА из [[#.D0.A1.D1.82.D0.B0.D1.82.D1.8C.D1.8F_11._.D0.9F.D1.80.D0.B0.D0.B2.D0.B8.D0.BB.D0.B0_.D0.BE.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.B0_.D0.B8_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80_.D0.BA.D1.80.D0.B8.D0.BF.D1.82.D0.BE.D0.BE.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.B8.D0.BA.D0.BE.D0.B2.|статьи 11]].

===Часть 17. Профессиональные операторы.===
Требования [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_5._.D0.94.D0.BE.D0.BB.D0.B6.D0.BD.D0.BE.D1.81.D1.82.D0.BD.D1.8B.D0.B5_.D0.BB.D0.B8.D1.86.D0.B0.|частей 5-12]] не распространяются на этих операторов:
*кредитные организации;
*организаторов торговли;
*профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность по ведению реестра или депозитарную деятельность.

==Статья 6. Про деятельность оператора.==
===Часть 1. Надёжность ИС.===
Оператор обязан обеспечить:
*восстановление доступа по требованию пользователя в случае утраты им доступа;
*бесперебойность и непрерывность функционирования ИС, в том числе наличие и работу дублирующих (резервных) систем;
*целостность и достоверность [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_1._.D0.A3.D1.87.D1.91.D1.82_.D0.B2_.D0.B2.D0.B8.D0.B4.D0.B5_.D0.B7.D0.B0.D0.BF.D0.B8.D1.81.D0.B5.D0.B9.|записей]];
*корректность алгоритмов:
**создания, хранения и обновления информации, содержащейся в [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_7._.D0.A7.D1.82.D0.BE_.D1.82.D0.B0.D0.BA.D0.BE.D0.B5_.D1.80.D0.B0.D1.81.D0.BF.D1.80.D0.B5.D0.B4.D0.B5.D0.BB.D1.91.D0.BD.D0.BD.D1.8B.D0.B9_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80.3F|реестре]];
**тождественности информации во всех БД реестра;
*невозможность внесения изменений в алгоритмы иными лицами.

===Часть 2. Исполнение судебных решений в ИС.===
Оператор обязан не позднее следующего рабочего дня обеспечить внесение (изменение) записей на основании: 
*вступившего в законную силу судебного акта;
*исполнительного документа, в том числе:
**постановления судебного пристава-исполнителя;
**актов других органов и должностных лиц;
**свидетельства о праве на наследство.

Оператор выпуска ЦФА обязан сообщить об этом оператору обмена ЦФА не позднее следующего рабочего дня.

===Часть 3. Предоставление информации органам.===
Оператор обязан предоставлять информацию о клиентах:
#По требованию суда.
#А так же по требованию:
#*Росфинмониторинга;
#*Банка России;
#*судебных приставов;
#*Налоговой;
#*других органов и должностных лиц в законных случаях.
# По требованию органов следствия (только с согласия их руководителя).
# По решению суда – оперативникам из перечня уполномоченных сотрудников, только если:
#*нет достаточных данных для возбуждении уголовного дела;
#*есть сведения:
#** о подготовке преступлений;
#** о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших.
# По запросам уполномоченных лиц в соответствии с законом о противодействии коррупции.
# По требованию конкурсного управляющего (торги банкротств).
# По требованию регистратора (депозитария), хранящего ЦФА, согласно п. 5.1 статьи 8.6-1 [[39-ФЗ-1996]] "О рынке ценных бумаг".

===Часть 4. Срок хранения информации.===
Оператор обязан хранить информацию о сделках и их участниках не менее пяти лет с даты совершения сделок.

===Часть 5. Реальное обеспечение ценных бумаг.===
Оператор обязан обеспечить предусмотренные [[#.D0.A1.D1.82.D0.B0.D1.82.D1.8C.D1.8F_3._.D0.A0.D0.B5.D1.88.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BE_.D0.B2.D1.8B.D0.BF.D1.83.D1.81.D0.BA.D0.B5_.D0.A6.D0.A4.D0.90.|решением]] права по ценным бумагам или акциям НПАО, выпущенным в виде ЦФА. В том числе: 
*прав на участие в общем собрании акционеров;
*прав на получение выплат;
*иных прав.

===Часть 6. Признание квалифицированными инвесторами.===
Оператор вправе признавать лица квалифицированными инвесторами по их заявлениям в соответствии со ст. 51.2 [[39-ФЗ-1996]] "О рынке ценных бумаг".

===Часть 7. Ответственность перед неквалифицированными инвесторами.===
#Если оператор продаст неквалифицированному инвестору [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.A2.D0.BE.D0.BB.D1.8C.D0.BA.D0.BE_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.BA.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D0.B8.D1.84.D0.B8.D1.86.D0.B8.D1.80.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.BD.D1.8B.D1.85_.D0.B8.D0.BD.D0.B2.D0.B5.D1.81.D1.82.D0.BE.D1.80.D0.BE.D0.B2.|ЦФА из ч. 9 ст. 4]] (в том числе, если оператор признал его квалифицированным неправомерно) – оператору придётся выкупить у такого инвестора все ЦФА за свой счет и возместить убытки. 
#Если неквалифицированный инвестор купил  [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.A2.D0.BE.D0.BB.D1.8C.D0.BA.D0.BE_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.BA.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D0.B8.D1.84.D0.B8.D1.86.D0.B8.D1.80.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.BD.D1.8B.D1.85_.D0.B8.D0.BD.D0.B2.D0.B5.D1.81.D1.82.D0.BE.D1.80.D0.BE.D0.B2.|ЦФА из ч. 9 ст. 4]] свыше лимитов Банка России, то оператор компенсирует инвестору только то, что куплено сверх нормы. 
#Если инвестор признан квалифицированным потому, что сам наврал – оператор ничего возмещать не обязан.
#Иск может быть предъявлен в течение года с даты приобретения [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.A2.D0.BE.D0.BB.D1.8C.D0.BA.D0.BE_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.BA.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D0.B8.D1.84.D0.B8.D1.86.D0.B8.D1.80.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.BD.D1.8B.D1.85_.D0.B8.D0.BD.D0.B2.D0.B5.D1.81.D1.82.D0.BE.D1.80.D0.BE.D0.B2.|ЦФА из ч. 9 ст. 4]].

==Статья 7. Реестр операторов ИС и порядок согласования её правил.==
===Часть 1. Включение оператора в реестр ИС.===
Банк России включает [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.9F.D0.BE.D0.BD.D1.8F.D1.82.D0.B8.D1.8F_.22.D0.98.D0.A1.22_.D0.B8_.22.D0.9E.D0.BF.D0.B5.D1.80.D0.B0.D1.82.D0.BE.D1.80_.D0.98.D0.A1.22.|оператора ИС]] в реестр операторов ИС не позднее трех рабочих дней со дня согласования [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.A3.D1.82.D0.B2.D0.B5.D1.80.D0.B4.D0.B8.D1.82.D1.8C_.D0.BF.D1.80.D0.B0.D0.B2.D0.B8.D0.BB.D0.B0_.D0.98.D0.A1.|правил]]. Реестр размещается на [https://cbr.ru/registries/ сайте] Банка России (искать "Реестр операторов информационных систем"). Обычно он размещён в документе [https://cbr.ru/vfs/finmarkets/files/supervision/list_ois.xlsx list_ois.xlsx].

===Часть 2. Согласование правил ИС.===
Когда оператор утвердит [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.A3.D1.82.D0.B2.D0.B5.D1.80.D0.B4.D0.B8.D1.82.D1.8C_.D0.BF.D1.80.D0.B0.D0.B2.D0.B8.D0.BB.D0.B0_.D0.98.D0.A1.|правила своей ИС]] – он обязан представить их на согласование в Банк России вместе с:
*ходатайством о включении в реестр операторов ИС;
*копиями документов об избрании (назначении) лиц, указанных в [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_5._.D0.94.D0.BE.D0.BB.D0.B6.D0.BD.D0.BE.D1.81.D1.82.D0.BD.D1.8B.D0.B5_.D0.BB.D0.B8.D1.86.D0.B0.|части 5 статьи 5]];
*документами о лицах, указанных в части [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_6._.D0.94.D0.BE.D0.BB.D1.8F_.D0.B2_.D1.85.D0.BE.D0.B7.D1.8F.D0.B9.D1.81.D1.82.D0.B2.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.BE.D0.BC_.D0.BE.D0.B1.D1.89.D0.B5.D1.81.D1.82.D0.B2.D0.B5.|6 статьи 5]];
*документами, подтверждающими соответствие лиц, указанных в частях [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_5._.D0.94.D0.BE.D0.BB.D0.B6.D0.BD.D0.BE.D1.81.D1.82.D0.BD.D1.8B.D0.B5_.D0.BB.D0.B8.D1.86.D0.B0.|5 и 6 статьи 5]]:
**квалификации из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_7._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.BA_.D0.BA.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D0.B8.D1.84.D0.B8.D0.BA.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8_.D0.BF.D0.B5.D1.80.D1.81.D0.BE.D0.BD.D0.B0.D0.BB.D0.B0.|части 7 статьи 5]];
**деловой репутации из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_8._.D0.94.D0.B5.D0.BB.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D1.8F_.D1.80.D0.B5.D0.BF.D1.83.D1.82.D0.B0.D1.86.D0.B8.D1.8F_.D0.BF.D0.B5.D1.80.D1.81.D0.BE.D0.BD.D0.B0.D0.BB.D0.B0.|пунктов 1-5 части 8 статьи 5]];
*документами о соответствии оператора:
**требованиям из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_13._.D0.A1.D0.BB.D1.83.D0.B6.D0.B1.D1.8B_.D0.B8.D0.BB.D0.B8_.D0.BA.D0.BE.D0.BD.D1.82.D1.80.D0.BE.D0.BB.D1.91.D1.80.D1.8B.|части 13 статьи 5]];
**дополнительным требованиям Банка России из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_15._.D0.9C.D0.BE.D0.B3.D1.83.D1.82_.D0.B1.D1.8B.D1.82.D1.8C_.D0.B4.D0.BE.D0.BF.D0.BE.D0.BB.D0.BD.D0.B8.D1.82.D0.B5.D0.BB.D1.8C.D0.BD.D1.8B.D0.B5_.D1.82.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F.|части 15 статьи 5]] (если есть).

===Часть 3. Порядок предоставления документов.===
Банк России устанавливает:
*порядок представления оператором правил на согласование;
*порядок представления документов из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_2._.D0.A1.D0.BE.D0.B3.D0.BB.D0.B0.D1.81.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BF.D1.80.D0.B0.D0.B2.D0.B8.D0.BB_.D0.98.D0.A1.|части 2]];
*требования к ним.

===Часть 4. Срок согласования правил ИС.===
Банк России согласовывает или отказывает в срок, не превышающий 60 рабочих дней со дня получения им документов из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_2._.D0.A1.D0.BE.D0.B3.D0.BB.D0.B0.D1.81.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BF.D1.80.D0.B0.D0.B2.D0.B8.D0.BB_.D0.98.D0.A1.|части 2]].

===Часть 5. Почему отказ согласования?===
Банк России отказывает в согласовании правил ИС в случае:
*если правила нарушают этот ФЗ, в том числе [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.A3.D1.82.D0.B2.D0.B5.D1.80.D0.B4.D0.B8.D1.82.D1.8C_.D0.BF.D1.80.D0.B0.D0.B2.D0.B8.D0.BB.D0.B0_.D0.98.D0.A1.|части 3 и 4 статьи 5]];
*если лица из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_5._.D0.94.D0.BE.D0.BB.D0.B6.D0.BD.D0.BE.D1.81.D1.82.D0.BD.D1.8B.D0.B5_.D0.BB.D0.B8.D1.86.D0.B0.|частей 5 и 6 статьи 5]] не соответствуют квалификации из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_7._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.BA_.D0.BA.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D0.B8.D1.84.D0.B8.D0.BA.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8_.D0.BF.D0.B5.D1.80.D1.81.D0.BE.D0.BD.D0.B0.D0.BB.D0.B0.|части 7 статьи 5]] или репутации из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_8._.D0.94.D0.B5.D0.BB.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D1.8F_.D1.80.D0.B5.D0.BF.D1.83.D1.82.D0.B0.D1.86.D0.B8.D1.8F_.D0.BF.D0.B5.D1.80.D1.81.D0.BE.D0.BD.D0.B0.D0.BB.D0.B0.|части 8 статьи 5]];
*если оператор не соответствует требованиям:
**[[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_13._.D0.A1.D0.BB.D1.83.D0.B6.D0.B1.D1.8B_.D0.B8.D0.BB.D0.B8_.D0.BA.D0.BE.D0.BD.D1.82.D1.80.D0.BE.D0.BB.D1.91.D1.80.D1.8B.|частей 13 и 14 статьи 5]];
**Банка России из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_15._.D0.9C.D0.BE.D0.B3.D1.83.D1.82_.D0.B1.D1.8B.D1.82.D1.8C_.D0.B4.D0.BE.D0.BF.D0.BE.D0.BB.D0.BD.D0.B8.D1.82.D0.B5.D0.BB.D1.8C.D0.BD.D1.8B.D0.B5_.D1.82.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F.|части 15 статьи 5]];
*если в документах из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_2._.D0.A1.D0.BE.D0.B3.D0.BB.D0.B0.D1.81.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BF.D1.80.D0.B0.D0.B2.D0.B8.D0.BB_.D0.98.D0.A1.|части 2]] неполная или недостоверная информация.

===Часть 6. Отказ должен быть письменным.===
Банк России в письменной форме уведомляет оператора об отказе согласования правил ИС:
*указав основания отказа;
*не позднее пяти рабочих дней после такого решения.

===Часть 7. Внесение изменений в правила ИС.===
*При внесении изменений в правила, оператор обязан их согласовать с Банком России.
*Банк России принимает решение в срок 30 рабочих дней со дня получения.
*Банк России может отказать, если изменения нарушают [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.A3.D1.82.D0.B2.D0.B5.D1.80.D0.B4.D0.B8.D1.82.D1.8C_.D0.BF.D1.80.D0.B0.D0.B2.D0.B8.D0.BB.D0.B0_.D0.98.D0.A1.|части 3 и 4 статьи 5]]
*Порядок согласования изменений устанавливается Банком России.
*Изменения вступают в силу с даты согласования Банком России.

===Часть 8. Исключение оператора из реестра.===
Банк России вправе исключить оператора из реестра в случае нарушений чаще, чем раз в год:
*требований этого ФЗ;
*статей 6, 7 (кроме пункта 3), 7.3 и 7.5 [[115-ФЗ-2001]] "Против отмывания преступных доходов и финансирования терроризма";
*нормативных актов Банка России, изданных по [[115-ФЗ-2001]].

===Часть 9. Из-за чего могут исключить?===
Банк России исключает оператора из реестра в случае:
*отзыва лицензии финансовой организации у оператора, совмещающего свою криптовалютную деятельность с деятельностью финансовой организации;
*исключения оператора, совмещающего свою деятельность с деятельностью некредитной финансовой организации, из реестра таких компаний, кроме случаев:
**отзыва банковской лицензии в связи с получением статуса микрофинансовой компании;
**отзыва лицензии по заявлению лицензиата;
**исключения реестра таких компаний по заявлению самой компании.

===Часть 10. Остановка блокчейна.===
#Со дня исключения оператора из реестра запрещается внесение и изменение записей в ИС.
#Исключенный оператор обязан не позднее 30 рабочих дней по правилам ЦБ РФ передать оператору другой ИС информацию:
#*о лицах, выпустивших ЦФА;
#*об обладателях ЦФА;
#*о принадлежащих им ЦФА.
#Информация должна быть актуальна на день исключения.

===Часть 11. Добровольное исключение из реестра.===
*Оператор может попросить Банк России исключить его из реестра при условии исполнения обязательств перед всеми обладателями ЦФА. 
*Банк России исключает оператора не позднее 14 рабочих дней с момента получения ходатайства и документов, подтверждающих факт исполнения обязательств.

===Часть 12. Исключения.===
Требования частей [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_2._.D0.A1.D0.BE.D0.B3.D0.BB.D0.B0.D1.81.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BF.D1.80.D0.B0.D0.B2.D0.B8.D0.BB_.D0.98.D0.A1.|2]] и [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_5._.D0.9F.D0.BE.D1.87.D0.B5.D0.BC.D1.83_.D0.BE.D1.82.D0.BA.D0.B0.D0.B7_.D1.81.D0.BE.D0.B3.D0.BB.D0.B0.D1.81.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F.3F|5]] не распространяются на:
*кредитные организации;
*организаторов торговли;
*ведущих реестр или депозитарную деятельность профессионалов рынка ценных бумаг, которые являются ещё и [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_1._.D0.9A.D1.82.D0.BE_.D1.82.D0.B0.D0.BA.D0.BE.D0.B9_.D0.BE.D0.BF.D0.B5.D1.80.D0.B0.D1.82.D0.BE.D1.80.3F|оператором]].

==Статья 8. Ведение реестра пользователей ИС.==
===Часть 1. Как вести реестр?===
*Оператор ИС (далее – оператор) ведёт [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_7._.D0.A7.D1.82.D0.BE_.D1.82.D0.B0.D0.BA.D0.BE.D0.B5_.D1.80.D0.B0.D1.81.D0.BF.D1.80.D0.B5.D0.B4.D0.B5.D0.BB.D1.91.D0.BD.D0.BD.D1.8B.D0.B9_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80.3F|реестр пользователей ИС]] (далее – реестр) в порядке, предусмотренном этой статьей.
*Оператор вправе привлечь для ведения реестра:
**лица, выполняющие функции [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_8._.D0.A7.D1.82.D0.BE_.D1.82.D0.B0.D0.BA.D0.BE.D0.B5_.D1.83.D0.B7.D0.BB.D1.8B_.D0.98.D0.A1.3F|узлов ИС]];
**операторов иных ИС.

===Часть 2. Что вносить в реестр?===
В отношении каждого пользователя вносится следующая информация:
*сведения о нём;
*сведения для его аутентификации в ИС;
*запись о том, в каком качестве он аутентифицирован в ИС. Например, в качестве:
**лица, выпускающего ЦФА;
**обладателя ЦФА;
**оператора обмена ЦФА.

===Часть 3. На основании чего вносить?===
#Сведения из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_2._.D0.A7.D1.82.D0.BE_.D0.B2.D0.BD.D0.BE.D1.81.D0.B8.D1.82.D1.8C_.D0.B2_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80.3F|части 2]] вносятся в реестр на основании [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_4._.D0.A7.D1.82.D0.BE_.D0.B7.D0.B0_.D0.B4.D0.BE.D0.BA.D1.83.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D1.82.D1.8B.3F|документов]], необходимых для подтверждения этих сведений. 
#Оператор обязан хранить сведения и документы весь срок нахождения пользователя в реестре плюс 5 лет после исключения оттуда.

===Часть 4. Что за документы?===
Банком России определяются:
*документы из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.9D.D0.B0_.D0.BE.D1.81.D0.BD.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D0.B8_.D1.87.D0.B5.D0.B3.D0.BE_.D0.B2.D0.BD.D0.BE.D1.81.D0.B8.D1.82.D1.8C.3F|части 3]] для подтверждения сведений из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_2._.D0.A7.D1.82.D0.BE_.D0.B2.D0.BD.D0.BE.D1.81.D0.B8.D1.82.D1.8C_.D0.B2_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80.3F|части 2]];
*порядок их представления;
*требования к их хранению.

==Статья 9. Ответственность оператора.==
===Часть 1. Возмещение убытков.===
Оператор обязан возместить убытки пользователям по гражданскому законодательству в случае:
*утраты информации об объемах ЦФА или о их обладателях;
*сбоя в работе технологий и техсредств ИС;
*предоставления пользователям информационной системы недостоверной, неполной или вводящей в заблуждение информации о:
**ИС;
**правилах ИС;
**операторе ИС.
*нарушения оператором правил ИС, в том числе бесперебойности и непрерывности её работы;
*несоответствия ИС требованиям [[259-ФЗ-2020]], который вы читаете.

===Часть 2. Доделать то, чему помешал сбой.===
После сбоя ИС оператор обязан совершить действия, реализующие волеизъявления пользователей, реализации которых помешал сбой.

==Статья 10. Про оператора обмена.==
===Часть 1. Обменник.===
Через оператора обмена [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_2._.D0.A7.D1.82.D0.BE_.D1.82.D0.B0.D0.BA.D0.BE.D0.B5_.D1.86.D0.B8.D1.84.D1.80.D0.BE.D0.B2.D1.8B.D0.B5_.D1.84.D0.B8.D0.BD.D0.B0.D0.BD.D1.81.D0.BE.D0.B2.D1.8B.D0.B5_.D0.B0.D0.BA.D1.82.D0.B8.D0.B2.D1.8B.3F|ЦФА]] (далее – обменник) совершаются:
*сделки купли-продажи ЦФА;
*иные сделки, включая обмен ЦФА одного вида на:
**ЦФА другого вида
**цифровые права, предусмотренные законом, в том числе:
***сделки с ЦФА, выпущенными в иностранных ИС;
***сделки с цифровыми правами, включающими одновременно ЦФА и иные цифровые права.
Обменник обеспечивает заключение сделок с ЦФА:
*сбором и сопоставлением разнонаправленных заявок на совершение таких сделок;
*либо участием в сделке за свой счет в качестве стороны такой сделки в интересах третьих лиц.

===Часть 2. Кто может быть обменником?===
Им могут быть:
*кредитные организации;
*организаторы торговли;
*иные юрлица:
**соответствующие требованиям этого ФЗ;
**соответствующие нормативным актам Банка России по этому ФЗ;
**включенные Банком России в реестр операторов обмена ЦФА (далее – реестр обменников) на основании их ходатайства.
Обменник вправе работать с момента его включения в реестр обменников. Реестр ведется Банком России и размещается на его сайте.

===Часть 3. Требования для включения в реестр криптообменников.===
Банк России включает в реестр криптообменников юрлица, не являющиеся кредитными организациями либо организаторами торговли, если они соответствуют этим требованиям:
#'''Для коммерческих организаций''':
#*российская юрисдикция;
#*уставный капитал – не менее 50 млн рублей на день подачи ходатайства о включении в реестр обменников;
#*размер чистых активов, рассчитанный по требованиям Банка России – не менее 50 млн рублей;
#*участниками такого юрлица не могут быть юрлица из оффшоров [https://minfin.gov.ru/ru/document/?id_4=18409-perechen_gosudarstv_i_territorii_predostavlyayushchikh_lgotnyi_rezhim_nalogooblozheniya_i_ili_ne_predusmatrivayushchikh_raskrytiya_i_predostavleniya_informatsii_pri_provedenii перечня Минфина];
#*в юрлице созданы:
#**коллегиальный орган управления (наблюдательный или иной совет);
#**служба внутреннего контроля и служба управления рисками (либо есть контролер и ответственный за управление рисками);
#*эти люди должны соответствовать требованиям из частей [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_4._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.BA_.D0.BA.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D0.B8.D1.84.D0.B8.D0.BA.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8.|4]] и [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_5._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.BA_.D0.B4.D0.B5.D0.BB.D0.BE.D0.B2.D0.BE.D0.B9_.D1.80.D0.B5.D0.BF.D1.83.D1.82.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8.|5]]:
#**единоличный исполнительный орган;
#**члены коллегиального исполнительного органа;
#**члены коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета);
#**главный бухгалтер;
#**руководитель службы внутреннего контроля (контролер);
#**руководитель службы управления рисками (ответственный за управление рисками);
#*в качестве единоличного исполнительного органа не выступает юрлицо;
#*функции единоличного исполнительного органа не переданы коммерческой организации (управляющей организации) или ИП (управляющему);
#*лицо, фактически распоряжающееся ≥10% уставного капитала, должно соответствовать требованиям из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_5._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.BA_.D0.B4.D0.B5.D0.BB.D0.BE.D0.B2.D0.BE.D0.B9_.D1.80.D0.B5.D0.BF.D1.83.D1.82.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8.|части 5]];
#'''Для некоммерческих''':
#*российская юрисдикция;
#*ежегодные взносы учредителей в имущество юрлица составляют не менее 50 млн рублей;
#*учредителями не могут быть юрлица из оффшоров [https://minfin.gov.ru/ru/document/?id_4=18409-perechen_gosudarstv_i_territorii_predostavlyayushchikh_lgotnyi_rezhim_nalogooblozheniya_i_ili_ne_predusmatrivayushchikh_raskrytiya_i_predostavleniya_informatsii_pri_provedenii перечня Минфина];
#*в юрлице созданы:
#**коллегиальный орган управления (наблюдательный или иной совет)
#**служба внутреннего контроля и служба управления рисками (либо назначены контролер и ответственный за управление рисками);
#*эти люди должны соответствовать требованиям из частей [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_4._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.BA_.D0.BA.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D0.B8.D1.84.D0.B8.D0.BA.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8.|4]] и [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_5._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.BA_.D0.B4.D0.B5.D0.BB.D0.BE.D0.B2.D0.BE.D0.B9_.D1.80.D0.B5.D0.BF.D1.83.D1.82.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8.|5]]:
#**единоличный исполнительный орган;
#**члены коллегиального исполнительного органа;
#**члены коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета);
#**попечительский совет (в случае, если юрлицо – это фонд); 
#**главный бухгалтер;
#**руководитель службы внутреннего контроля (контролер);
#**руководитель службы управления рисками (ответственный за управление рисками);
#*в качестве единоличного исполнительного органа не выступает юрлицо;
#*функции единоличного исполнительного органа не переданы коммерческой организации (управляющей организации) или ИП (управляющему).

===Часть 4. Требования к квалификации.===
Лица из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.B2.D0.BA.D0.BB.D1.8E.D1.87.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B2_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80_.D0.BA.D1.80.D0.B8.D0.BF.D1.82.D0.BE.D0.BE.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.B8.D0.BA.D0.BE.D0.B2.|части 3]] при назначении и весь период работы, включая временный, должны соответствовать требованиям к квалификации:
# '''Единоличный исполнительный орган''' и '''Член коллегиального исполнительного органа''' – высшее образование и опыт руководства не менее двух лет в одной из этих организаций:
#*финансовой либо её структурным подразделением;
#*IT-организацией;
#*органах власти РФ или ЕАЭС;
#*органах власти субъектов РФ;
#*Банке России
#'''Член коллегиального органа управления''' – только высшее образование.
#'''Главбух''' – высшее образование и опыт работы не менее одного года в финансовой организации:
#*бухучет;
#*составление бухгалтерской (финансовой) отчетности;
#*аудиторская деятельность.
#'''Руководитель службы внутреннего контроля''' (контролер) и '''руководитель службы управления рисками''' (должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками) – высшее образование и один из этих вариантов:
#*опыт руководства финансовой организацией либо её структурным подразделением, связанным с управлением рисками, внутренним контролем или внутренним аудитом – не менее года;
#*работа в органах власти РФ или ЕАЭС не менее одного года;
#*работа в органах власти субъектов РФ не менее одного года;
#*работа в Банке России не менее одного года;
#*работа не менее трех лет в подразделении финансовой организации, связанным с:
#**управлением рисками;
#**внутренним контролем;
#**внутренним аудитом.

===Часть 5. Требования к деловой репутации.===
Лицами из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.B2.D0.BA.D0.BB.D1.8E.D1.87.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B2_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80_.D0.BA.D1.80.D0.B8.D0.BF.D1.82.D0.BE.D0.BE.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.B8.D0.BA.D0.BE.D0.B2.|части 3]] не могут быть те, у кого:

*неснятая или непогашенная судимость за умышленное преступление;
*не истек срок дисквалификации;
*был любой стаж работы в организации, у которой потом в течение года отозвали лицензию или исключили из реестра за нарушение закона, на должностях: 
**единоличного исполнительного органа;
**члена коллегиального исполнительного органа;
**члена коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета);
**главбуха;
*:Бан таким сотрудникам на 5 лет с момента отзыва лицензии их организации или исключения её из реестра. Кроме случаев, если они представили в Банк России доказательства непричастности;
*два и более раз в течение трех последних лет привлекались судом к административной ответственности за:
**неправомерные действия при банкротстве юрлица;
**преднамеренное или фиктивное банкротство юрлица (кроме административки в виде предупреждения);
*в течение 5 последних лет привлекались судом к уголовной ответственности за:
**неправомерные действия при банкротстве юрлица;
**преднамеренное или фиктивное банкротство юрлица;
*лица из [https://legalwiki.space/File:%D0%A0%D0%B5%D0%B5%D1%81%D1%82%D1%80_%D0%A0%D0%BE%D1%81%D1%84%D0%B8%D0%BD%D0%BC%D0%BE%D0%BD%D0%B8%D1%82%D0%BE%D1%80%D0%B8%D0%BD%D0%B3%D0%B0_%D1%82%D0%B5%D1%80%D1%80%D0%BE%D1%80%D0%B8%D0%B7%D0%BC_01.09.2020.doc этого перечня] и [http://www.fedsfm.ru/documents/omu-list этого перечня];
*Росфинмониторинг заморозил деньги или иное имущество.

===Часть 6. Нужно уведомить ЦБ РФ о должностях.===
При назначении или освобождении должностей (даже временно), указанных в [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.B2.D0.BA.D0.BB.D1.8E.D1.87.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B2_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80_.D0.BA.D1.80.D0.B8.D0.BF.D1.82.D0.BE.D0.BE.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.B8.D0.BA.D0.BE.D0.B2.|части 3]], обменник (кроме кредитных организаций либо организаторов торговли) обязан уведомить об этом Банк России и предоставить ему сведения об этих лицах, если организация коммерческая.<br />

Это нужно сделать в порядке и в сроки, установленные [https://legalwiki.space/images/1/1c/%D0%98%D0%BD%D1%81%D1%82%D1%80%D1%83%D0%BA%D1%86%D0%B8%D0%B8_%D0%91%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B0_%D0%A0%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8_%D0%BE%D1%82_02.04.2010_%E2%84%96_135-%D0%98.pdf нормативным актом] Банка России. В связи с коронавирусом есть [https://legalwiki.space/images/3/31/%D0%9A%D0%BE%D1%80%D0%BE%D0%BD%D0%B0%D0%B2%D0%B8%D1%80%D1%83%D1%81%D0%BD%D0%B0%D1%8F_%D0%BF%D0%BE%D0%BF%D1%80%D0%B0%D0%B2%D0%BA%D0%B0_%D0%BA_%D0%B8%D0%BD%D1%81%D1%82%D1%80%D1%83%D0%BA%D1%86%D0%B8%D0%B8_%D0%91%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B0_%D0%A0%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8_%D0%BE%D1%82_02.04.2010_%E2%84%96_135-%D0%98.pdf отсрочка].

===Часть 7. Замена несоответствующих лиц.===
При выявлении несоответствия лиц из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.B2.D0.BA.D0.BB.D1.8E.D1.87.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B2_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80_.D0.BA.D1.80.D0.B8.D0.BF.D1.82.D0.BE.D0.BE.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.B8.D0.BA.D0.BE.D0.B2.|части 3]] требованиям частей [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_4._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.BA_.D0.BA.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D0.B8.D1.84.D0.B8.D0.BA.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8.|4]] или [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_5._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.BA_.D0.B4.D0.B5.D0.BB.D0.BE.D0.B2.D0.BE.D0.B9_.D1.80.D0.B5.D0.BF.D1.83.D1.82.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8.|5]] – Банк России вправе потребовать от обменника (кроме кредитных организаций либо организаторов торговли) их замены.

===Часть 8. Устранение нарушений обменника.===
В случае несоответствия лиц из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.B2.D0.BA.D0.BB.D1.8E.D1.87.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B2_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80_.D0.BA.D1.80.D0.B8.D0.BF.D1.82.D0.BE.D0.BE.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.B8.D0.BA.D0.BE.D0.B2.|части 3]] требованиям репутации из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_5._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.BA_.D0.B4.D0.B5.D0.BB.D0.BE.D0.B2.D0.BE.D0.B9_.D1.80.D0.B5.D0.BF.D1.83.D1.82.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8.|части 5]] этой статьи – Банк России в течение 30 дней направляет им требование об устранении нарушений или об уменьшении их участия ниже 10%.<br />

Копия также отправляется обменнику и размещается в интернете в день отправки на сайта.<br />

Затем эти лица обязаны:
*исполнить предписание в течение 90 дней со дня получения;
*не позднее 5 дней со дня его исполнения уведомить об этом:
**обменник;
**Банк России. 
До отмены предписания эти лица (и те, кто с ними имеет долю) имеют право голоса по акциям (долям), в совокупности не превышающим 10%.

===Часть 9. Отмена предписания.===
Предписание из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_8._.D0.A3.D1.81.D1.82.D1.80.D0.B0.D0.BD.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BD.D0.B0.D1.80.D1.83.D1.88.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B9_.D0.BE.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.B8.D0.BA.D0.B0.|части 8]] подлежит отмене Банком России в случае выполнения его требований. Затем: 
*акт об отмене направляется лицам, получившим предписание;
*копии направляются лицам, получившим копии предписания;
*информация об отмене размещается в сети в тот же день;
*обменник не позднее следующего дня обязан уведомить об отмене своих акционеров (участников);
*и всё это – по [https://legalwiki.space/images/1/1c/%D0%98%D0%BD%D1%81%D1%82%D1%80%D1%83%D0%BA%D1%86%D0%B8%D0%B8_%D0%91%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%B0_%D0%A0%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8_%D0%BE%D1%82_02.04.2010_%E2%84%96_135-%D0%98.pdf нормативам] Банка России.

===Часть 10. Срок хранения информации.===
Обменник обязан хранить информацию о сделках и их участниках не менее пяти лет с даты совершения.

===Часть 11. Дополнительные требования ЦБ РФ.===
Банк России вправе установить дополнительные требования к обменникам, например:
*к организации обращения ЦФА;
*к операционной надежности;
*к предоставлению отчетности.

===Часть 12. Надзор за обменником.===
Банк России осуществляет надзор за обменником в порядке, установленном Банком России.

===Часть 13. Совмещение деятельности.===
Обменник может быть [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.9F.D0.BE.D0.BD.D1.8F.D1.82.D0.B8.D1.8F_.22.D0.98.D0.A1.22_.D0.B8_.22.D0.9E.D0.BF.D0.B5.D1.80.D0.B0.D1.82.D0.BE.D1.80_.D0.98.D0.A1.22.|оператором]].

===Часть 14. Инвестиционная платформа.===
Обменником ЦФА и иных цифровых прав инвестиционной платформы может быть оператор этой инвестиционной платформы.

===Часть 15. Признание квалифицированных инвесторов.===
Обменник вправе признавать квалифицированными инвесторами лица по их заявлениям по ст. 51.2 [[39-ФЗ-1996]] "О рынке ценных бумаг".

===Часть 16. Ответственность перед неквалифицированными инвесторами.===
#Если обменник продаст неквалифицированному инвестору [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.A2.D0.BE.D0.BB.D1.8C.D0.BA.D0.BE_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.BA.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D0.B8.D1.84.D0.B8.D1.86.D0.B8.D1.80.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.BD.D1.8B.D1.85_.D0.B8.D0.BD.D0.B2.D0.B5.D1.81.D1.82.D0.BE.D1.80.D0.BE.D0.B2.|ЦФА из ч. 9 ст. 4]] (в том числе, если обменник признал его квалифицированным неправомерно) – обменнику придётся выкупить у такого инвестора все ЦФА за свой счет и возместить убытки. 
#Если неквалифицированный инвестор купил  [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.A2.D0.BE.D0.BB.D1.8C.D0.BA.D0.BE_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.BA.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D0.B8.D1.84.D0.B8.D1.86.D0.B8.D1.80.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.BD.D1.8B.D1.85_.D0.B8.D0.BD.D0.B2.D0.B5.D1.81.D1.82.D0.BE.D1.80.D0.BE.D0.B2.|ЦФА из ч. 9 ст. 4]] свыше лимитов Банка России, то обменник компенсирует инвестору только то, что куплено сверх нормы. 
#Если инвестор признан квалифицированным потому, что сам наврал – обменник ничего ему возмещать не обязан.
#Иск может быть предъявлен в течение года с даты приобретения [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.A2.D0.BE.D0.BB.D1.8C.D0.BA.D0.BE_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.BA.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D0.B8.D1.84.D0.B8.D1.86.D0.B8.D1.80.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.BD.D1.8B.D1.85_.D0.B8.D0.BD.D0.B2.D0.B5.D1.81.D1.82.D0.BE.D1.80.D0.BE.D0.B2.|ЦФА из ч. 9 ст. 4]].

==Статья 11. Правила обмена и реестр криптообменников.==
===Часть 1. Утверждение правил обмена.===
Обменник утверждает правила обмена ЦФА, подлежащие согласованию с Банком России.

===Часть 2. Содержание правил.===
Правила обмена должны содержать:
*порядок совершения сделок через обменник;
*виды ЦФА или цифровых прав, сделки с которыми могут проходить через обменник;
*порядок взаимодействия обменника с операторами ИС (кроме совмещения);
*требования к защите информации и операционной надежности;
*случаи, при которых сделки исполняются автоматически без дополнительного волеизъявления, включая волю обменника.

===Часть 3. Дополнительные требования ЦБ РФ.===
Банк России вправе установить дополнительные требования к правилам обмена, кроме описанных в [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_2._.D0.A1.D0.BE.D0.B4.D0.B5.D1.80.D0.B6.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BF.D1.80.D0.B0.D0.B2.D0.B8.D0.BB.|части 2]].

===Часть 4. Согласование правил с ЦБ РФ.===
После утверждения правил обмена, обменник обязан представить их на согласование в ЦБ РФ вместе с:
*ходатайством о включении в реестр криптообменников;
*документы, подтверждающие соответствие обменника требованиям ЦБ РФ из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_11._.D0.94.D0.BE.D0.BF.D0.BE.D0.BB.D0.BD.D0.B8.D1.82.D0.B5.D0.BB.D1.8C.D0.BD.D1.8B.D0.B5_.D1.82.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.A6.D0.91_.D0.A0.D0.A4.|части 11 статьи 10]].

===Часть 5. Если обменник без лицензии.===
Если обменник является юрлицом, не относящимся к кредитной организации или организатору торговли – то дополнительно к документам из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_4._.D0.A1.D0.BE.D0.B3.D0.BB.D0.B0.D1.81.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BF.D1.80.D0.B0.D0.B2.D0.B8.D0.BB_.D1.81_.D0.A6.D0.91_.D0.A0.D0.A4.|части 4]] обменник представляет в Банк России:
*документы, подтверждающие соответствие обменника требованиям из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.B2.D0.BA.D0.BB.D1.8E.D1.87.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B2_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80_.D0.BA.D1.80.D0.B8.D0.BF.D1.82.D0.BE.D0.BE.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.B8.D0.BA.D0.BE.D0.B2.|части 3 статьи 10]];
*копии документов об избрании (назначении) лиц из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.B2.D0.BA.D0.BB.D1.8E.D1.87.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B2_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80_.D0.BA.D1.80.D0.B8.D0.BF.D1.82.D0.BE.D0.BE.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.B8.D0.BA.D0.BE.D0.B2.|части 3 статьи 10]];
*сведения о лицах из части [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.B2.D0.BA.D0.BB.D1.8E.D1.87.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B2_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80_.D0.BA.D1.80.D0.B8.D0.BF.D1.82.D0.BE.D0.BE.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.B8.D0.BA.D0.BE.D0.B2.|3 статьи 10]];
*документы, подтверждающие соответствие лиц из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.B2.D0.BA.D0.BB.D1.8E.D1.87.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B2_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80_.D0.BA.D1.80.D0.B8.D0.BF.D1.82.D0.BE.D0.BE.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.B8.D0.BA.D0.BE.D0.B2.|части 3 статьи 10]] квалификации из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_4._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.BA_.D0.BA.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D0.B8.D1.84.D0.B8.D0.BA.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8.|части 4 статьи 10]] и деловой репутации из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_5._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.BA_.D0.B4.D0.B5.D0.BB.D0.BE.D0.B2.D0.BE.D0.B9_.D1.80.D0.B5.D0.BF.D1.83.D1.82.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8.|части 5 статьи 10]].

===Часть 6. Представление документов на согласование.===
Порядок представления документов на согласование в Банк России устанавливаются Банком России.

===Часть 7. Сроки согласования правил и включения в реестр.===
Если ходатайство направлено кредитной организацией или организатором торговли – не более 45 рабочих дней.
<br />
Если юрлицом без лицензии – не более 90 рабочих дней.

===Часть 8. Отказ в согласовании.===
Банк России отказывает в согласовании правил в случае:
*их несоответствия частям [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_2._.D0.A1.D0.BE.D0.B4.D0.B5.D1.80.D0.B6.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BF.D1.80.D0.B0.D0.B2.D0.B8.D0.BB.|2]] и [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.94.D0.BE.D0.BF.D0.BE.D0.BB.D0.BD.D0.B8.D1.82.D0.B5.D0.BB.D1.8C.D0.BD.D1.8B.D0.B5_.D1.82.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.A6.D0.91_.D0.A0.D0.A4.|3]];
*несоответствия обменника [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_11._.D0.94.D0.BE.D0.BF.D0.BE.D0.BB.D0.BD.D0.B8.D1.82.D0.B5.D0.BB.D1.8C.D0.BD.D1.8B.D0.B5_.D1.82.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.A6.D0.91_.D0.A0.D0.A4.|части 11 статьи 10]];
*если в документах содержится неполная или недостоверная информация.

===Часть 9. Причины отказа лицензированным юрлицам.===
Если обменник не является кредитной организацией или организатором торговли – Банк России отказывает в согласовании правил обмена в случаях:
*из части [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_8._.D0.9E.D1.82.D0.BA.D0.B0.D0.B7_.D0.B2_.D1.81.D0.BE.D0.B3.D0.BB.D0.B0.D1.81.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D0.B8.|8]];
*несоответствия обменника требованиям из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.B2.D0.BA.D0.BB.D1.8E.D1.87.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B2_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80_.D0.BA.D1.80.D0.B8.D0.BF.D1.82.D0.BE.D0.BE.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.B8.D0.BA.D0.BE.D0.B2.|части 3 статьи 10]] и нормативным актам Банка России;
*несоответствия лиц из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.B2.D0.BA.D0.BB.D1.8E.D1.87.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B2_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80_.D0.BA.D1.80.D0.B8.D0.BF.D1.82.D0.BE.D0.BE.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.B8.D0.BA.D0.BE.D0.B2.|части 3 статьи 10]] квалификации из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_4._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.BA_.D0.BA.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D0.B8.D1.84.D0.B8.D0.BA.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8.|части 4 статьи 10]] или деловой репутации из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_5._.D0.A2.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.BA_.D0.B4.D0.B5.D0.BB.D0.BE.D0.B2.D0.BE.D0.B9_.D1.80.D0.B5.D0.BF.D1.83.D1.82.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8.|части 5 статьи 10]];
*если в документах содержится неполная или недостоверная информация.

===Часть 10. Уведомление об отказе.===
Банк России уведомляет о причинах отказа в письменной форме не позднее пяти рабочих дней со дня принятия такого решения.

===Часть 11. Сроки включения в реестр.===
Банк России включает лиц в реестр криптообменников в течение трех рабочих дней со дня согласования правил.

===Часть 12. Внесение изменений.===
*При внесении изменений в правила, обменник обязан их согласовать с Банком России.
*Банк России принимает решение в срок 30 рабочих дней со дня получения.
*Банк России может отказать, если изменения нарушают части [[.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.94.D0.BE.D0.BF.D0.BE.D0.BB.D0.BD.D0.B8.D1.82.D0.B5.D0.BB.D1.8C.D0.BD.D1.8B.D0.B5_.D1.82.D1.80.D0.B5.D0.B1.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.A6.D0.91_.D0.A0.D0.A4.|3]] и [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_4._.D0.A1.D0.BE.D0.B3.D0.BB.D0.B0.D1.81.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BF.D1.80.D0.B0.D0.B2.D0.B8.D0.BB_.D1.81_.D0.A6.D0.91_.D0.A0.D0.A4.|4]];
*Порядок согласования изменений устанавливается Банком России.
*Изменения вступают в силу с даты согласования Банком России.

===Часть 13. Исключение из реестра.===
Банк России вправе исключить обменник из реестра криптообменников в случае нарушений чаще, чем раз в год:
*требований этого ФЗ;
*статей 6, 7 (кроме пункта 3), 7.3 и 7.5 [[115-ФЗ-2001]] "Против отмывания преступных доходов и финансирования терроризма";
*нормативных актов Банка России, изданных по [[115-ФЗ-2001]].

===Часть 14. Причины исключений.===
Банк России исключает обменник из реестра криптообменников в случае:
*отзыва лицензии финансовой организации у обменника, совмещающего криптообмен с деятельностью финансовой организации;
*исключения обменника, совмещающего свою деятельность с деятельностью некредитной финансовой организации, из реестра таких компаний, кроме случаев:
**отзыва банковской лицензии в связи с получением статуса микрофинансовой компании;
**отзыва лицензии по заявлению лицензиата;
**исключения реестра таких компаний по заявлению самой компании.

===Часть 15. Остановка обмена.===
*Со дня исключения обменника из реестра криптообменников ему запрещаются [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_1._.D0.9E.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.B8.D0.BA.|сделки обмена]].
*[[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.9F.D0.BE.D0.BD.D1.8F.D1.82.D0.B8.D1.8F_.22.D0.98.D0.A1.22_.D0.B8_.22.D0.9E.D0.BF.D0.B5.D1.80.D0.B0.D1.82.D0.BE.D1.80_.D0.98.D0.A1.22.|Операторы ИС]] обязаны исключить возможность обмена своих [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_2._.D0.A7.D1.82.D0.BE_.D1.82.D0.B0.D0.BA.D0.BE.D0.B5_.D1.86.D0.B8.D1.84.D1.80.D0.BE.D0.B2.D1.8B.D0.B5_.D1.84.D0.B8.D0.BD.D0.B0.D0.BD.D1.81.D0.BE.D0.B2.D1.8B.D0.B5_.D0.B0.D0.BA.D1.82.D0.B8.D0.B2.D1.8B.3F|ЦФА]] через обменник, исключённый из реестра.

===Часть 16. Ходатайство об исключении из реестра.===
Обменник вправе обратиться в Банк России с ходатайством об исключении себя из реестра криптообменников. Банк России исключает его не позднее семи рабочих дней.

===Часть 17. Для оператора ИС.===
[[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.9F.D0.BE.D0.BD.D1.8F.D1.82.D0.B8.D1.8F_.22.D0.98.D0.A1.22_.D0.B8_.22.D0.9E.D0.BF.D0.B5.D1.80.D0.B0.D1.82.D0.BE.D1.80_.D0.98.D0.A1.22.|Оператор ИС]], включенный ещё и в реестр криптообменников, обязан:
*прекратить обеспечивать сделки с ЦФА со дня его исключения;
*не позднее 30 рабочих дней привлечь другой обменник, меняющий его ЦФА, если такие пока отсутствуют.
Если оператор ИС после его исключения сам обеспечивает [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_1._.D0.9E.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.B8.D0.BA.|сделки обмена]] со своими ЦФА – другой обменник можно не привлекать.

==Статья 12. Особенности ЦФА ценных бумаг.==
===Часть 1. Реализация прав ценных бумаг.===
ЦФА ценных бумаг позволяют их обладателю через [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.9F.D0.BE.D0.BD.D1.8F.D1.82.D0.B8.D1.8F_.22.D0.98.D0.A1.22_.D0.B8_.22.D0.9E.D0.BF.D0.B5.D1.80.D0.B0.D1.82.D0.BE.D1.80_.D0.98.D0.A1.22.|оператора]] требовать от обязанного лица реализации прав, предусмотренных [[#.D0.A1.D1.82.D0.B0.D1.82.D1.8C.D1.8F_3._.D0.A0.D0.B5.D1.88.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BE_.D0.B2.D1.8B.D0.BF.D1.83.D1.81.D0.BA.D0.B5_.D0.A6.D0.A4.D0.90.|решением]] о выпуске этих бумаг.

===Часть 2. Передача ценных бумаг.===
*ЦФА на передачу ценных бумаг позволяют их обладателю требовать от обязанного лица передачи ценных бумаг, предусмотренных [[#.D0.A1.D1.82.D0.B0.D1.82.D1.8C.D1.8F_3._.D0.A0.D0.B5.D1.88.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BE_.D0.B2.D1.8B.D0.BF.D1.83.D1.81.D0.BA.D0.B5_.D0.A6.D0.A4.D0.90.|решением]].<br />
*Это нужно сделать в срок или событие, предусмотренных [[#.D0.A1.D1.82.D0.B0.D1.82.D1.8C.D1.8F_3._.D0.A0.D0.B5.D1.88.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BE_.D0.B2.D1.8B.D0.BF.D1.83.D1.81.D0.BA.D0.B5_.D0.A6.D0.A4.D0.90.|решением]].

===Часть 3. Только НПАО.===
*Акциями и ценными бумагами могут быть только акции НПАО и ценные бумаги НПАО, конвертируемые в его акции.<br />
*Процедура эмиссии проходит по [[39-ФЗ-1996]] "О рынке ценных бумаг".

===Часть 4. Лицевой счёт (счёт депо).===
*Если ЦФА выпущены на права по ценным бумагам – ценные бумаги должны учитываться на лицевом счете ЦФА или счёте депо ЦФА (далее – ЛС), открытом для выпускающего ЦФА и осуществляющего права по этим ценным бумагам. 
*Этот выпускающий не вправе зачислять иные ценные бумаги на ЛС. 
*ЛС открывается с указанием:
**оператора ИС, в которой выпускаются ЦФА;
**сведений, позволяющих идентифицировать ЦФА. 
*В случае, если на ЛС учитываются ценные бумаги, под которые выпущены несколько выпусков ЦФА – регистратор (депозитарий) при зачислении ценных бумаг на такой счет обязан открыть субсчета под каждый выпуск ЦФА для учета прав на эти ценные бумаги.
*Лицо, выпускающее ЦФА на права по ценным бумагам, управляет ими на ЛС по указанию обладателей этих ЦФА.
*Условия, порядок и сроки таких указаний устанавливаются [[#.D0.A1.D1.82.D0.B0.D1.82.D1.8C.D1.8F_3._.D0.A0.D0.B5.D1.88.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BE_.D0.B2.D1.8B.D0.BF.D1.83.D1.81.D0.BA.D0.B5_.D0.A6.D0.A4.D0.90.|решением о выпуске ЦФА]]. 
*Доходы и прочие выплаты по ценным бумагам на ЛС, подлежат передаче их обладателям, по правилам в [[#.D0.A1.D1.82.D0.B0.D1.82.D1.8C.D1.8F_3._.D0.A0.D0.B5.D1.88.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BE_.D0.B2.D1.8B.D0.BF.D1.83.D1.81.D0.BA.D0.B5_.D0.A6.D0.A4.D0.90.|решении]].
===Часть 5. Информирование приобретателей.===
[[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.9F.D0.BE.D0.BD.D1.8F.D1.82.D0.B8.D1.8F_.22.D0.98.D0.A1.22_.D0.B8_.22.D0.9E.D0.BF.D0.B5.D1.80.D0.B0.D1.82.D0.BE.D1.80_.D0.98.D0.A1.22.|Оператор ИС]] обязан с даты выпуска обеспечить приобретателям ЦФА ценных бумаг доступ:
*к решению о выпуске этих ценных бумаг;
*к сведениям о порядке преимущественного права их приобретения.

==Статья 13. Особенности ЦФА для участия в капитале АО.==
===Часть 1. Предыдущие эмиссии.===
Если у АО ранее была эмиссия акций не в виде ЦФА – то запрещено выпускать:
*ЦФА прав участия в капитале ПАО (акции ПАО в виде ЦФА);
*акции НПАО в виде ЦФА.

===Часть 2. Учёт прав на акции НПАО.===
При выпуске акций НПАО в виде ЦФА – [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.9F.D0.BE.D0.BD.D1.8F.D1.82.D0.B8.D1.8F_.22.D0.98.D0.A1.22_.D0.B8_.22.D0.9E.D0.BF.D0.B5.D1.80.D0.B0.D1.82.D0.BE.D1.80_.D0.98.D0.A1.22.|оператор ИС]] признаётся лицом, ведущим учёт прав на них.

===Часть 3. Эмиссия акций НПАО.===
Эмиссия акций НПАО в виде ЦФА проходит по [[39-ФЗ-1996]] "О рынке ценных бумаг" с этими особенностями:
*регистрация выпусков акций осуществляется оператором ИС в соответствии с правилами ИС, а госрегистрация выпусков не нужна;
*решение о выпуске должно предусматривать учет акций в виде ЦФА и содержать информацию о рисках;
*устав НПАО – тоже. Ещё уставом могут быть предусмотрены способы:
**созыва и проведения общего собрания акционеров;
**уведомления акционеров о действиях НПАО, предусмотренные правилами ИС;
*выпуск акций в виде ЦФА должен быть предусмотрен уставом НПАО при учреждении, ведь это нельзя довнести, изменить или исключить из устава по решению акционеров;
*НПАО, выпустивший акции в виде ЦФА, не вправе:
**стать ПАО;
**выпускать ценные бумаги, кроме акций в виде ЦФА (даже бумаги, конвертируемые в акции НПАО);
**конвертировать ЦФА-акции в не ЦФА-акции и наоборот (даже при реорганизации).

===Часть 4. Номинальный счёт.===
Для выпуска и размещения акций [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.9F.D0.BE.D0.BD.D1.8F.D1.82.D0.B8.D1.8F_.22.D0.98.D0.A1.22_.D0.B8_.22.D0.9E.D0.BF.D0.B5.D1.80.D0.B0.D1.82.D0.BE.D1.80_.D0.98.D0.A1.22.|оператор]] открывает в российской кредитной организации номинальный счет на выпускающего акции.

===Часть 5. Зачисление денег за акции.===
Деньги за акции при их выпуске должны зачисляться на [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_4._.D0.9D.D0.BE.D0.BC.D0.B8.D0.BD.D0.B0.D0.BB.D1.8C.D0.BD.D1.8B.D0.B9_.D1.81.D1.87.D1.91.D1.82.|номинальный счет]].

===Часть 6. Потом только на банковский счёт.===
Оператор не вправе распоряжаться деньгами на [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_4._.D0.9D.D0.BE.D0.BC.D0.B8.D0.BD.D0.B0.D0.BB.D1.8C.D0.BD.D1.8B.D0.B9_.D1.81.D1.87.D1.91.D1.82.|номинальном счете]]. Они перечисляются кредитной организацией на российский банковский счет выпускающего акции по требованию выпускающего акции. Больше никак.

===Часть 7. Размещение акций.===
Акции считаются размещенными с момента:
*наступления условий, при которых выпуск ЦФА признан состоявшимся
*и возникновения прав, удостоверенных ЦФА с [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_1._.D0.9C.D0.BE.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D1.82_.D0.B2.D1.8B.D0.BF.D1.83.D1.81.D0.BA.D0.B0.|момента выпуска]].

===Часть 8. Оплата акций. ===
Оплата акций исполнена с даты поступления денег на [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_4._.D0.9D.D0.BE.D0.BC.D0.B8.D0.BD.D0.B0.D0.BB.D1.8C.D0.BD.D1.8B.D0.B9_.D1.81.D1.87.D1.91.D1.82.|номинальный счет]].

===Часть 9. Требования ЦБ РФ к ценным бумагам.===
Требования Банка России к учету прав на ценные бумаги не распространяются на учет прав на акции НПАО в виде ЦФА.

==Статья 14. Оборот цифровой валюты.==
===Часть 1. Организация выпуска ЦВ.===
Организация выпуска цифровой валюты (далее – ЦВ или криптовалюта, крипта) в РФ – это обеспечение выпуска ЦВ с использованием:
*доменных имен и сетевых адресов в российской доменной зоне;
*ИС с серверами в РФ;
*комплексов программно-аппаратных средств на территории РФ (далее - объекты российской информационной инфраструктуры, ОРИИ).

===Часть 2. Действия выпуска ЦВ.===
Выпуск криптовалюты в РФ – это действия с использованием ОРИИ или пользовательского оборудования, размещенного в РФ для использования ЦВ третьими лицами.

===Часть 3. Организация обращения ЦВ.===
Организация обращения криптовалюты в России – это обеспечение сделок перехода крипты от одного обладателя к другому с использованием ОРИИ.

===Часть 4. Регулирование ЦВ.===
В РФ эти действия с криптовалютой регулируются в соответствии с федеральными законами:
*организация выпуска;
*выпуск;
*организация обращения.

===Часть 5. Запрет в качестве платежей юрлицам.===
Не вправе принимать и платить ЦВ за товары, работы, услуги или иное:
*российские юрлица;
*подразделения международных и иностранных организаций на территории РФ.
Физлица, фактически находящиеся в РФ не менее 183 дней, не вправе совершать сделки с криптой в течение следующего года.

===Часть 6. Судебная защита.===
Связанные с ЦВ требования лиц из [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_5._.D0.97.D0.B0.D0.BF.D1.80.D0.B5.D1.82_.D0.B2_.D0.BA.D0.B0.D1.87.D0.B5.D1.81.D1.82.D0.B2.D0.B5_.D0.BF.D0.BB.D0.B0.D1.82.D0.B5.D0.B6.D0.B5.D0.B9_.D1.8E.D1.80.D0.BB.D0.B8.D1.86.D0.B0.D0.BC.|части 5]] подлежат судебной защите, только если Налоговая знала о их крипте.

===Часть 7. Запрет рекламы с оплатой ЦВ.===
В России запрещается распространение информации об оплате товаров, работ или услуг криптовалютой.
==Статьи 15-26. Изменения в других законах.==
Ниже описаны только важные изменения в Федеральные законы.

===Статьи 17, 21, 22.===
Изменения в<br /> 
ФЗ 115-ФЗ-2001 "Против отмывания преступных доходов и финансирования терроризма",<br />
ФЗ 229-ФЗ-2007 "Об исполнительном производстве",<br />
ФЗ 273-ФЗ-2008 "О противодействии коррупции":<br />
*Для целей этих трёх ФЗ цифровая валюта признается имуществом.

===Статья 20.===
Изменения в 38-ФЗ-2006 "О рекламе":
====Дополнить закон статьёй 29.1: "Реклама ЦФА".====
#Реклама выпускаемых ЦФА должна содержать:
#*наименование лица, выпускающего ЦФА;
#*сайт с [[#.D0.A1.D1.82.D0.B0.D1.82.D1.8C.D1.8F_3._.D0.A0.D0.B5.D1.88.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BE_.D0.B2.D1.8B.D0.BF.D1.83.D1.81.D0.BA.D0.B5_.D0.A6.D0.A4.D0.90.|решением о выпуске ЦФА]];
#*максимальная сумма денег или крипты, на которую [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_9._.D0.A2.D0.BE.D0.BB.D1.8C.D0.BA.D0.BE_.D0.B4.D0.BB.D1.8F_.D0.BA.D0.B2.D0.B0.D0.BB.D0.B8.D1.84.D0.B8.D1.86.D0.B8.D1.80.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.BD.D1.8B.D1.85_.D0.B8.D0.BD.D0.B2.D0.B5.D1.81.D1.82.D0.BE.D1.80.D0.BE.D0.B2.|неквалифицированные инвесторы]] могут приобрести ЦФА;
#*указание на высокий риск приобретения вплоть до потери всех денег.
#Реклама выпускаемых ЦФА не должна содержать:
#*обещаний выплаты дохода по ЦФА, кроме предусмотренной [[#.D0.A1.D1.82.D0.B0.D1.82.D1.8C.D1.8F_3._.D0.A0.D0.B5.D1.88.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BE_.D0.B2.D1.8B.D0.BF.D1.83.D1.81.D0.BA.D0.B5_.D0.A6.D0.A4.D0.90.|решением о выпуске]];
#*прогнозы роста курса ЦФА.
#Реклама выпускаемых ЦФА не допускается до опубликования [[#.D0.A1.D1.82.D0.B0.D1.82.D1.8C.D1.8F_3._.D0.A0.D0.B5.D1.88.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.BE_.D0.B2.D1.8B.D0.BF.D1.83.D1.81.D0.BA.D0.B5_.D0.A6.D0.A4.D0.90.|решения о выпуске]].

==Статья 27. Заключительные положения и вступление в силу.==
===Часть 1. Вступление в силу.===
ФЗ вступает в силу с 1 января 2021 года.
===Часть 2. Исключение.===
Кроме [https://base.garant.ru/77698488/8b7b3c1c76e91f88d33c08b3736aa67a/#block_60213 подпункта "б" пункта 3 статьи 17], вступающего в силу с 10 января 2021 года. Там об операциях с деньгами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю Росфинмониторингом (смотрите [https://legalwiki.space/images/d/d0/St-17-259-%D0%A4%D0%97-2020.jpg подпункты 19-21]).

===Часть 3. Выпуск, учёт и обращение ЦФА.===
Выпуск, учет и обращение ЦФА после вступления в силу этого ФЗ допускается только лицами из [[#.D0.A1.D1.82.D0.B0.D1.82.D1.8C.D1.8F_7._.D0.A0.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80_.D0.BE.D0.BF.D0.B5.D1.80.D0.B0.D1.82.D0.BE.D1.80.D0.BE.D0.B2_.D0.98.D0.A1_.D0.B8_.D0.BF.D0.BE.D1.80.D1.8F.D0.B4.D0.BE.D0.BA_.D1.81.D0.BE.D0.B3.D0.BB.D0.B0.D1.81.D0.BE.D0.B2.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D0.B5.D1.91_.D0.BF.D1.80.D0.B0.D0.B2.D0.B8.D0.BB.|реестра]].
===Часть 4. Организация сделок с ЦФА.===
Организация сделок с ЦФА после вступления в силу этого ФЗ допускается лицами из [[#.D0.A1.D1.82.D0.B0.D1.82.D1.8C.D1.8F_11._.D0.9F.D1.80.D0.B0.D0.B2.D0.B8.D0.BB.D0.B0_.D0.BE.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.B0_.D0.B8_.D1.80.D0.B5.D0.B5.D1.81.D1.82.D1.80_.D0.BA.D1.80.D0.B8.D0.BF.D1.82.D0.BE.D0.BE.D0.B1.D0.BC.D0.B5.D0.BD.D0.BD.D0.B8.D0.BA.D0.BE.D0.B2.|реестра обменников]].
===Часть 5. Если юрлица уже работают с криптой.===
Требования частей [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_3._.D0.92.D1.8B.D0.BF.D1.83.D1.81.D0.BA.2C_.D1.83.D1.87.D1.91.D1.82_.D0.B8_.D0.BE.D0.B1.D1.80.D0.B0.D1.89.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D0.B5_.D0.A6.D0.A4.D0.90.|3]] и [[#.D0.A7.D0.B0.D1.81.D1.82.D1.8C_4._.D0.9E.D1.80.D0.B3.D0.B0.D0.BD.D0.B8.D0.B7.D0.B0.D1.86.D0.B8.D1.8F_.D1.81.D0.B4.D0.B5.D0.BB.D0.BE.D0.BA_.D1.81_.D0.A6.D0.A4.D0.90.|4]] не распространяются на юрлица, уже выпустившие или обменивающие ЦФА. Они обязаны всё исправить по требованиям законов до 1 июня 2021 года.
===Часть 6. Иностранные ЦФА.===
В отношении иностранных ЦФА: сроки, предусмотренные частями 1 и 3 статьи 3 [[79-ФЗ-2013]] "О запрете чиновникам иметь счета за границей и пользоваться иностранными финансовыми инструментами", исчисляются со дня вступления в силу этого ФЗ.
===Подпись, дата.===
Президент Российской Федерации	В. Путин<br />
Москва, Кремль<br />
31 июля 2020 года<br />
№ 259-ФЗ.

==Спонсорская информация==
Если вы владелец бизнеса и создали для себя конспект – разместите здесь информацию о своём бизнесе. Пусть люди видят, кто для них постарался. Пожалуйста, не нарушайте [https://legalwiki.space/%D0%A0%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D1%8F#.D0.9F.D1.80.D0.B0.D0.B2.D0.B8.D0.BB.D0.B0_.D0.B7.D0.B0.D0.BF.D0.BE.D0.BB.D0.BD.D0.B5.D0.BD.D0.B8.D1.8F_.D1.81.D0.BF.D0.BE.D0.BD.D1.81.D0.BE.D1.80.D1.81.D0.BA.D0.BE.D0.B9_.D0.B8.D0.BD.D1.84.D0.BE.D1.80.D0.BC.D0.B0.D1.86.D0.B8.D0.B8 правила заполнения спонсорской информации]. Размещать в этом пункте рекламу о себе разрешено только создателям полных завершённых конспектов. Автором конспекта и автором правки этого пункта должен быть один аккаунт.

==Конспект сделан на правках государства от 31.07.2020 г.==

Сверьте в правом верхнем углу госпортала, были ли более поздние правки: [http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202007310056 ФЗ-259-2020 на правительственном сайте]. Если обнаружена новая редакция – исправьте, пожалуйста, этот конспект.